Банк «Конкорд» - криминальная контора из Днепра, любящая не отдавать долги

Банк «Конкорд» - криминальная контора из Днепра, любящая не отдавать долги
Банк «Конкорд» - криминальная контора из Днепра, любящая не отдавать долги

Банк «Конкорд» или Конкорд-банк (CONCORDBANK) - довольно малоизвестное финансовое учреждение. В ренкинге НБУ он занимает 42 место из 51. Относится к малым и средним банкам Украины, но это отнюдь не порок — таких в нашей стране десятки, и многие из них вполне успешно и добросовестно работают. Впрочем, о «Конкорде» это сказать тяжело. Но давайте по порядку.

Банк был основан 7 августа 2006. Зарегистрирован в Днепре, по адресу Троицкая площадь, 2. В 2012 его основными бенефициарами стали Елена Соседка и Юлия Соседка.

Интересно, что ранее Елена Вилиевна Соседка носила двойную фамилию – Соседка-Мишалова. Под той же фамилией она была депутатом Днепропетровского облсовета, до июня 2014 года являлась членом фракции Партии регионов.

Супругом Елены Соседки-Мишаловой был Вячеслав Мишалов. Осенью 2015 года он стал депутатом Днепропетровского горсовета по списку партии «Самопомощь», с марта 2016-го по ноябрь 2017-го был секретарем этого же совета. Уточним, что это вторая по значению должность в любом городе после мэра. Ныне он тоже депутат Днепросовета. То, что Елена Соседка-Мишалова стала просто Еленой Соседкой, совсем не означает, что у нее с Вячеславом Мишаловым больше нет общих дел. Но об этом немного позже.

678 eidexiqqdiqzqvls

А пока начнем с 2016-го. Как писал портал kompromat1 , именно тогда банк стал на пороге банкротства. И не удивительно — «Конкордом» заинтересовалась полиция. Там считали, что неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд». После чего на счета этих предприятий, открытые в «Конкорде», начали поступать безналичные средства от фирм, желающих уклониться от уплаты налогов, а также безнал госпредприятий, руководители которых могли заниматься фактическим разворовыванием государственных денег.

К делу подключилась Служба безопасности Украины — там утверждали, что в операциях конвертационного центра участвовало по меньшей мере два десятка фирм, обслуживавшихся в «Конкорде». Большинство из них, не имея необходимого количества работников, складских помещений или транспорта, оказывали фиктивные услуги купли-продажи материальных ценностей реально существующим предприятиям, помогая им уклоняться от уплаты налогов. Товар, как правило, продавался за наличные деньги по договоренной цене.

В деле также фигурируют иностранные компании, зарегистрированные в различных офшорных зонах и китайских территориях опережающего развития, помогавшие осуществлять псевдоимпорт. Благодаря таким операциям украинские организаторы и заказчики схем получали возможность покупать валюту на межбанковском рынке по фиктивным контрактам.

678

Какое отношение к организации сомнительных финансовых схем с участием «Конкорда» имеют Мишалов и люди из его ближайшего окружения, должно было установить следствие. Однако  результатах расследования вокруг «Конкорда» ничего не слышно. Но позже банк опроверг информацию, приведенную в статье.

Следующий скандал вспыхнул в следующем, 2017 году. Тогда речь шла о докапитализации банка. «Конкорд» засветился в уголовном производстве № 12017000000001360. Впрочем, он там фигурировал не один — речь шла о 37 банках, которые обвинялись в сговоре с должностными лицами Национального банка. Последних подозревали в злоупотреблении властью или служебным положением. «В ходе проведения досудебного расследования установлено, что в 2016-2017 годах служебные лица департамента инспекционных проверок, департамента банковского надзора и департамента лицензирования НБУ, действуя умышленно и согласованно между собой, находясь в сговоре с собственниками и руководителями коммерческих банков, злоупотребляя, вопреки интересам службы, своим служебным положением, не выполняли собственные служебные обязанности по проверке происхождения денежных средств, которые направляются на капитализацию банков. Они достоверно знали о несоответствии их происхождения указанному в предоставленных документах», – говорится в решении суда.

678

678

678

Речь идет об изъятии документов, в том числе с ограниченным доступом: служебной корреспонденции НБУ, материалов из «Аскод» и СЭП, справок инспекционных проверок, докладных записок, презентаций, схем, выписок по счетам, которые «использовались должностными лицами НБУ для анализа, подтверждения и/или опровержения источников происхождения средств, которыми планировалось увеличить регулятивный и/или уставный капитал банков». Впрочем, результат, как всегда, немного был предсказуем — дело благополучно затерялось в коридорах власти.

Новости по теме: Трехдневный мэр Нижнего Новгорода Андрей Климентьев погорел на кукурузе

А теперь вернемся, как и обещали, к Вячеславу Мишалову. В октябре прошлого года издание СТОПКОР разместило материал под названием «Котельні-привиди: у Дніпрі активісти “відсвяткували” третю річницю корупційної схеми ексчиновника Мішалова». 

Речь шла о том, что в 2016 году Днепровский городской совет решил установить 22 твердотопливные котельные в школы и садики города. Стоимость каждой должна была составить почти 1 500 000 гривен. Общая сумма проекта - 33 миллиона. А приобрести котельные решили в компании, которая принадлежит бывшей жене Мишалова - Елене. Именно она и является совладелицей банка «Конкорд», который даже открыл кредитную линию на финансирование этого проекта.

Как утверждали в октябре 2019 года активисты, «сегодня мы празднуем три года с того момента, как один человек, которого уважают в нашем городе, смог построить два роскошных котла на 400 кВт. Самое интересное, что этих котлов никто никогда не видел. Однако, согласно документам и чеками, они же существуют и продолжают работать. Однако, их никто не видел ни в детском саду, ни в школе». В честь этого «события» они даже открыли памятник:

678

Казалось бы — при чем здесь «Конкорд»? Оказалось, что очень даже при чем: менее чем через месяц издание получило от банка официальное письмо с требованием опровергнуть размещенную информацию.

678

Однако, если внимательно посмотреть на названия опровергнутых статей: «Вадим Ермолаев сделал рокировку в своей «прачечной «Versobank» и «Банк Конкорд Вячеслава Мишалова может пополнить ряды банкротов: полиция взялась за прачечную Вадима Ермолаева» на портале ukrnovosti.com.ua и «Конкорд пошел по делу об обнале», «Банк «Конкорд» привлек внимание правоохранителей», «К банку «Конкорд» приковано повышенное внимание правоохранителей» на ресурсе «Олигарх», то видим, что речь в них вовсе не о сделке с котельными, а о другом деле, связанном с банком.

Поэтому или в банке «Конкорд» в попытке убрать из масс-медиа все упоминания о возможных связях с семьей Мишаловых так поспешили, что даже не удосужились прочитать материал «СтопКора», или просто попытались запугать ресурс судами «на всякий случай».

Но на самом деле это требование только подтверждает все, о чем писали в материале журналисты и о связях банка с коррупционной схемой.

Но давайте перейдем к настоящему времени. В 2020 году банк успел засветиться в нескольких судебных делах. Об одном из них «Антикор» уже писал: https://antikor.com.ua/articles/400241-bank_konkord_ne_platitj_za_bankivsjkimi_garantijami

Если же поинтересоваться бакном «Конкорд» на сайте youcontrol, то станет ясно, что с судебной системой у банка давний и плотный «роман»:

678

По состоянию на 25 августа банк «Конкорд» фигурирует в более чем сотне судебных разбирательств. Казалось бы: многие из них — обычные тяжбы с клиентами, которые что-то задолжали банку. Но cамое свеженькое — от 20 августа 2020 года — это расхожее мнение опровергает. Ибо деньги пытаются взыскать именно с банка «Конкорд». Департамент развития базовых сфер промышленности Донецкой областной госадминистрации требует у банка «Конкорд» 2 344 721, 26 гривен. Задолженность возникла «внаслідок невиконання відповідачем (то есть банком «Конкорд») своїх обов’язків за безвідкличною банківською гарантією №71.00.012122 від 02.08.19 р. за повернення авансового платежу принципалом (ТОВ ДП «Алькор») за договором №125/9 від 16.08.19 р. про закупівлю послуг з поточного ремонту (укладеним між позивачем та третьою особою)».

678

678

678

678

Следующие два дела в реестре тоже связанны с иском Донецкой ОГА.

Если бы на этом история исков к банку «Конкорд» заканчивалась, то и говорить было бы не о чем: бывает, это бизнес. Но за исками от других фирм к банку далеко ходить не надо: дело № 761/22666/20 от 18 августа — это иск Национальной энергетической компании «Укрэнерго» к банку «Конкорд» по поводу взыскания с последнего  4 872 402, 79 гривен «заборгованості, що виникла внаслідок невиконання відповідачем своїх обов`язків за безвідкличною банківською гарантією №71.00.007085 від 30.10.18 р. за повернення авансового платежу принципалом ( ТОВ "Візин Річ") за договором №08-4/2636-18 від 11.10.18 р. (укладеним між позивачем та ТОВ "Візин-Річ")». Нет, это не те деньги, о которых писал «Антикор». Это еще почти пять миллионов.678

Следующие далее в хронологическом порядке дела в реестре — это все тоже иски «Укрэнерго» к Банку «Конкорд».

Так что, как видим, банк весьма спецефический. Отличается любовью не выполнять обязательства. И суммы миллионные. Правильно — а чего мелочиться? Хотя почему-то от клиентов требует возврата денег. Странный подход — если сами не спешите отдать долги, то его же с других требуете?

Ну и немого отзывов от «благодарных» клиентов. Они размещены на сайте Минфин.

678

678

678

678

Впрочем, отзывами можете полюбоваться сами. Как и выводы о банке оставляем на ваше усмотрение.

Страница для печати  

Другие новости по теме:

Кипрские долги Минца разрослись до $2 млрд
Банк «Конкорд» - криминальная контора из Днепра, любящая не отдавать долги
Журналисты: Коломойский оставил в США огромные долги, безработных и проблемы с экологией
“Приватбанк” списал кредиты на 3,2 млрд, связанные с Коломойским и Боголюбовым
ПриватБанк отсудил миллиард у бывшего владельца
Рада утвердила схему погашения 30 млрд долгов «Укрнафты», которую контролировал Коломойский
Новый президент Молдавии не признала долги за российский газ для Приднестровья
Георгий Семененко уплыл от миноритариев на золотой яхте
Санду отказалась возвращать России миллиардные долги Молдавии за газ
Штрафы за нарушения ПДД: каждый месяц 2000 «счастливчиков» платят и… остаются должниками
Родственник топ-менеджера «Укрзализныци» отказался возвращать 1,2 млн долларов и лишился особняка на побережье Одессы
Долговая яма «Динамо»: Суркисы загнали клуб в глубокий финансовый кризис

Комментарии:

comments powered by Disqus
15:36 Татьяна Ким обвинила бывшего мужа в краже 37 миллиардов рублей и в дестабилизации работы компании Wildberries
15:30 Появились видео с нападением на сотрудника Центра «Э» в Ингушетии
15:24 Губернатор Вологодской области Георгий Филимонов разместил свой портрет в здании правительства
15:18 Венки на могиле Раджика Нижневартовского: уважение к криминальному авторитету
15:03 Отопительный сезон под угрозой: Челябинск сталкивается с нехваткой кадров в теплосетях
15:00 Национальная служба общественных данных объявила о банкротстве после утечки данных 272 миллионов американцев
Мы в телеграм. Подписывайтесь на канал с оперативными новостями
14:54 Криптоинвесторы в опасности: 127 миллионов долларов похищено в результате фишинговых атак
14:45 В Москве задержан гражданин Узбекистана по подозрению в жестоком обращении с ребёнком
14:36 В Курчатове Курской области произошёл сильный взрыв, предположительно вызванный атакой беспилотников
14:27 Ветераны "СВО" не завершили стажировку в Кремле
14:18 В России активистов и учёных подвергают насильственному лечению
14:03 Некоторые пользователи в России получили доступ к Discord без использования VPN
14:03 Роскомнадзор предложил новые меры для контроля интернет-ресурсов без необходимости судебных решений
13:45 Трамп выступает за смертную казнь для мигрантов, совершивших убийства граждан США
13:42 В Тульской области полиция задержала подозреваемого в краже ювелирных украшений из храма
13:33 Аналог Discord, платформа Guilded, закрыла доступ для пользователей из России
13:27 Бывший игрок "Ротена" требует отобрать капитанскую повязку у Мбаппе в сборной Франции
13:12 В Ленинградской области пенсионер получил ожоги из-за взрыва самогонного аппарата
13:09 Госсорткомиссия под подозрением: коррупция и неоднозначные назначения
12:51 Вашингтон обвинил Тегеран в планах на убийство Трампа
12:45 Глава Ингушетии осудил нападение на полицию, назвав это угрозой безопасности региона
12:42 Лефортовский суд отправил дело блогера Юрия Дудя обратно в прокуратуру из-за отсутствия маркировки
12:33 В Петербурге женщина атаковала с ножом свою спящую дочь
12:33 Премьер-министр Японии Исиба напомнил об ответственности США за бомбардировки Хиросимы и Нагасаки
12:18 Продюсер группы "Мираж" Андрей Литягин накопил налоговую задолженность, превышающую миллион рублей
12:15 В Алтайском крае движение автобусов ограничено из-за снежных бурь и гололеда
12:09 В Ярославской области мальчика ударило током на железной дороге
12:03 Переписка Анатолия Блинова раскрывает его связи с заместителем прокурора Тверской области
11:57 Поиск пропавшей в Индонезии россиянки приостановлен по просьбе семьи
11:48 Индия заняла второе место среди крупнейших поставщиков технологий в Россию, обогнав западные страны
11:36 Бизнес Никиты Преснякова «Нико спорт» находится на грани закрытия из-за убытков
11:21 Раушан Сагдиева и коррупционные схемы, или Как дочь экс-спикера Казахстана вошла в рейтинг богатейших
11:21 Сотрудники силовых структур провели облаву в московских гей-клубах
11:15 Министерство финансов США ввело санкции против нефтяного и нефтехимического секторов Ирана
11:09 Аэропорт Казани временно прекратил работу из-за угрозы атаки беспилотников
10:51 Мошеннический след 1Xbet: Как Сергей Кондратенко и Royal Pay Europe используют европейские банки для отмывания российских денег нелегальных букмекеров
10:48 В Санкт-Петербурге бывшего директора «Кари» осудили за хищение денег из кассы магазина
10:42 Ученица погибла в заброшенном здании в Петербурге
10:18 В Ленинградской области ребенок умер после того, как дома проглотил магниты
10:12 В Санкт-Петербурге арестовали наркоторговца с большой партией мефедрона