Государственная Дума одобрила законопроект, который предоставляет Росфинмониторингу доступ к операциям банков, осуществленным через Национальную систему платежных карт (НСПК), как указано на сайте нижней палаты.
Документ был внесен правительством в конце мая 2025 года. В пояснительной записке уточняется, что эта мера предназначена для предотвращения отмывания доходов, полученных незаконным путем.
Предполагается, что он начнет действовать в сентябре 2026 года.
Принадлежащая Центробанку НСПК выступает оператором карт «Мир», «Системы быстрых платежей», а также единого QR-кода (его планируется внедрять с осени 2026 года вместо QR-кодов, которые генерируются банками и другими платежными провайдерами).
Сейчас такие данные Росфинмониторинг запрашивает напрямую у банков, которые просили оптимизировать этот процесс для снятия с них нагрузки.
Летом в России начали действовать поправки в «антиотмывочное» законодательство, которые позволяют Росфинмониторингу блокировать подозрительные переводы в рамках борьбы с мошенничеством, а также при подозрении на отмывание нелегальных доходов и финансирование терроризма. Иногда под блокировку попадают и добросовестные клиенты. Даже в Банке России признали, что «перегнули палку» с такими блокировками.
Опрошенные РБК эксперты отмечали, что взаимодействие Росфинмониторинга и НСПК ускорит выявление сложных схем обналичивания, но также может повысить риски блокировок переводов по формальным поводам.
Росфинмониторинг также ведет список террористов и экстремистов. Люди, включенные в этот перечень, ограничены в возможности совершать банковские операции — их счета в России блокируют.
