В Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета. Заблокировать деньги и потребовать карты могут по целому ряду причин, среди которых, например, слишком большая сумма пополнения или нетипичная операция.
Об этом говориться в материале OBOZREVATEL. "Опасными" могут посчитать:
клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
тех ,с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
клиента, который нервничает без "видимых причин", "излишне" интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.
Помимо нормы о "пяти тысячах", о которых уже неоднократно писал OBOZREVATEL (такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), НБУ выдал еще ряд ограничений.
Клиента нужно проверять, если:
объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.
Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.
